مساء الخير
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يسعى المصرف التجاري دوماً لتقديم الأفضل عبر مواكبة التطورات التقنية الحديثة الآمنة التي تتيح لعملاء المصرف الاستفادة من تلك الخدمات المصرفية الإلكترونية بمجرد التواصل عبر الانترنت باستخدام جهاز الكمبيوتر الخاص أو الهاتف الذكي من أي مكان في العالم؛ إذ يمكن للعميل إجراء عملياته المصرفية بنفسه دون الحاجة إلى مراجعة فروع المصرف، حيث يمكن للعميل إجراء تحويل للمبالغ بين حساباته، الحصول على كشف الحساب، معرفة الرصيد ، التحويل من حساب العميل إلى حساب عميل آخر ضمن البنك نفسه، بالإضافة إلى إمكانية تقديم الطلبات مثل طلب دفتر الصكوك بطريقة تتسم بالسهولة والوضوح ومدعمة بأعلى مستويات الأمان.
للحصول على هذه الخدمه يتطلب:-
- ملئ استمارة طلب التعامل المصرفي عبر الانترنيت.
خدمة الإيداع والسحب من أي فرع
من خلال هذه الخدمة يتمكن العميل من الاستفادة من الخدمات المصرفية التي يقدمها المصرف من خلال الذهاب إلى أي فرع يمكن الوصول إليه ولا يشترط الذهاب إلى الفرع (الذي قد تم فتح الحساب به مسبقآ).
للحصول على هذه الخدمه يتطلب:-
- عند الايداع وتجاوز المبلغ عن (10.000) بالدولار الامريكي أو (15.000.000) دينار عراقي يتوجب على العميل تقديم مستندات ثبوتيه وملئ استمارة اعرف زبونك ( KYC ).
- اما السحب من قبل مستفيد يجب احضارهوية الاحوال المدنيه وبطاقة السكن او البطاقة الموحدة.
خدمة المقاصة الألكترونية(ACH)
هي الخدمة التي تمكن الزبون من تحصيل مبالغ الصكوك المودعة في حسابه في فترة قصيرة.
للحصول على هذه الخدمة يتطلب:-
- وجود حساب للزبون.
- تقديم هوية تعريفية للزبون.
- توفر المتطلبات القانونية والفنية في الصك المودع.
- ملىء إستمارة الإفصاح عن مصادر الأموال إذا تجاوز مبلغ الصك (10.000) بالدولار الأمريكي أو (15.000.000) دينار عراقي.
- تقديم المستمسكات المعززة لمصادر الأموال إذا تجاوز مبلغ الصك (10.000) بالدولار الأمريكي أو (15.000.000) دينار عراقي.
خدمة الصراف الآلي (ATM)
اتجهت المصارف ومنذ فترة طويلة إلى إيجاد طرق بسيطة وآمنة للحصول على النقود دون اللجوء إلى حمل مبالغ نقدية قد تكون عرضة للسرقة، وتجسد ذلك من خلال استخدام البطاقات الإلكترونية وأجهزة الصراف الآلي التي أسهمت بشكل كبير في خدمة عملاء المصارف، مما شجع المصارف إلى نشر أجهزة الصراف الآلي في الأماكن العامة بحيث أصبح من السهل الحصول على النقد من أي صراف آلي حتى وإن لم يكن تابعاً لمصرف العميل، ومن أي دولة حتى وان لم تكن دولة فتح حساب العميل. وأصبحت أجهزة الصرافات الآلية مجهزة لتوفير خدمات مصرفية أخرى بالإضافة إلى إمكانية الحصول على النقد مثل إمكانية الإطلاع على الرصيد، إمكانية الحصول على كشف بآخر 10 عمليات مصرفية، إمكانية تغيير الرقم السري للبطاقة بالإضافة إلى إمكانية استخدامها كوسيلة للدعاية والإعلان عن منتجات المصرف وخدماته.
رقم الحساب المصرفي الدولي IBAN
يساهم رقم الحساب المصرفي الدولي في تحسين مستوى الخدمات الماليه والمصرفيه وتسوية المدفوعات محليآ ودوليآ , وبشكل يساهم في انجاز معاملات تحويل الاموال بسرعه اكبر, نتيجه استخدام رقم حساب مصرفي صحيح يتم تأكيده من خلال معايير الحساب المصرفي الدولي
قانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA)
يعتبر المصرف التجاري العراقي واحد من المصارف العراقية المتمثلة لقانون الامتثال FATCA
وحاصل على الرمز التعريفي العالمي (Reporting Model 2 FFI) حيث يتبع النموذج (GIIN).
(XNHD3J.00004.ME.368