مساء الخير
يسعى المصرف التجاري دوماً لتقديم الأفضل لعملائه من خلال مواكبة التطورات التقنية الحديثة الآمنة التي تتيح لعملاء المصرف الاستفادة من الخدمات المصرفية الإلكترونية بمجرد الاتصال بالإنترنت من خلال استخدام جهاز الكمبيوتر الخاص أو الهاتف الذكي ومن أي مكان، حيث يستطيع العميل إجراء العمليات المصرفية بنفسه دون الحاجة إلى مراجعة فروع المصرف، مثل تحويل المبالغ المالية بين حساباته، الحصول على كشف حساب الخاص به ، معرفة رصيده، التحويل من حسابه إلى حساب عميل آخر ضمن البنك نفسه، بالإضافة إلى إمكانية تقديم الطلبات مثل طلب دفتر صكوك، كل ذلك يتم بطريقة تمتاز بالسهولة والوضوح وبأعلى مستويات الأمان.
للحصول على هذه الخدمه يتطلب:
- يجب ملئ استمارة طلب التعامل المصرفي عبر الانترنيت.
خدمة الإيداع والسحب من أي فرع
من خلال هذه الخدمة يتمكن العميل من الاستفادة من الخدمات المصرفية التي يقدمها المصرف من خلال الذهاب إلى أي فرع يمكن الوصول إليه ولا يشترط الذهاب إلى الفرع (الذي قد تم فتح الحساب به مسبقآ).
للحصول على هذه الخدمه يتطلب:-
- عند الايداع وتجاوز المبلغ عن (10 الاف دولار) أو (15مليون) دينار عراقي يتوجب للعميل تقديم مستندات ثبوتيه وملئ استمارة اعرف زبونك (KYC) وتخويل من الشركة بالايداع بأسم المودع وختم الشركة.
- اما في حالة سحب من قبل المديرالمفوض للشركة ملئ استمارة اعرف زبونك في حالة تجاوز مبلغ التحويل عن (10الاف دولار) أو (15مليون) دينار عراقي.
- اما السحب من قبل مستفيد هوية الاحوال المدنيه وبطاقة السكن او البطاقة الموحدة +امستندات ثبوتيه تثبت علاقة المستفيد بالساحب وملئ استمارة اعرف زبونك في حالة المبلغ اعلى من (15مليون)دينار او (10الاف)دولار.
خدمة المقاصة الألكترونية(ACH)
هي الخدمة التي تمكن الزبون من تحصيل مبالغ الصكوك المودعة في حسابه في فترة قصيرة.
للحصول على هذه الخدمة يتطلب:-
- وجود حساب للشركة.
- تقديم هوية تعريفية للزبون.
- توفر المتطلبات القانونية والفنية في الصك المودع.
- ملىء إستمارة الإفصاح عن مصادر الأموال إذا تجاوز مبلغ الصك (10.000) بالدولار الأمريكي أو (15.000.000) دينار عراقي.
- تقديم المستمسكات المعززة لمصادر الأموال إذا تجاوز مبلغ الصك (10.000) بالدولار الأمريكي أو (15.000.000) دينار عراقي.
نظام الرواتب الالكترونية (B2B)
يوفر المصرف لعملائه من المؤسسات والشركات نظاما آليا شاملا يكفل ميزة التحكم الكامل في تنفيذ مدفوعاتها الإلكترونية المختلفة مثل رواتب الموظفين وفواتير المورّدين إلى جانب إدارة عملية تحصيل المستحقات من أي أطراف أخرى. ويشكل هذا النظام نقطة إرتباط مباشرة وآمنة ومتكاملة بين الشركة والمصرف كما يتوافق مع نظم إدارة الموارد والنظم المحاسبية المختلفة.
ويكفل هذا النظام تحقيق سرعة وسهولة أكبر في عمليات سداد الرواتب والمدفوعات المتكررة الأخرى إلى جانب تبسيط مهام تسوية الحسابات عبر إصدار كشوف حسابات لمختلف المعاملات، كما يمتاز بإمكانية موائمته بما يلبي الأغراض والإحتياجات المختلفة للشركات والمؤسسات ويحقق كفاءة تشغيلية.
للحصول على هذه الخدمة يتطلب:-
- فتح حساب من قبل المدير المفوض للشركة.
- ملئ استمارة طلب خدمة ال B2B .
- فتح حسابات بأسماء الموظفين .
- عقد مع المصرف لمنحه الخدمة.
رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
يساهم رقم الحساب المصرفي الدولي في تحسين مستوى الخدمات المالية والمصرفية وخدمات المقاصة وتسوية المدفوعات محليا ودوليا، حيث يمهد الطريق لتقليل الوقت اللازم لإتمام عملية تحويل الأموال بسرعة عالية، وذلك نتيجة لاستخدام رقم حساب مصرفي صحيح يتم تأكيده من خلال معايير الحساب المصرفي الدولي.
قانون الامتثال الضريبي الامريكي (FATCA)
- يعتبر المصرف التجاري العراقي واحد من المصارف العراقية المتمثلة لقانون الامتثال FATCA
وحاصل على الرمز التعريفي العالمي (Reporting Model 2 FFI) حيث يتبع النموذج (GIIN).
(XNHD3J.00004.ME.368)